Bmg, Inter e outros bancos: as dívidas e os juros do Atlético
Galo informou um passivo de R$ 843,4 milhões com empréstimos e financiamentos no balanço contábil a ser apresentado aos conselheiros nesta quinta-feira (27/4)
Atlético informou ter dívida de quase R$ 60 milhões com banco Inter
O Atlético apresentará a seus conselheiros nesta quinta-feira (27/4) o balanço referente ao ano de 2022. De acordo com o clube, a dívida subiu de R$ 1,312 bilhão para 1,571 bilhão. Nessa conta não entra a operação de R$ 440 milhões para concluir as obras da Arena MRV.
Segundo o Atlético, o recurso de R$ 440 milhões foi obtido por meio de um empréstimo em um banco, que receberá como contrapartida o dinheiro da venda de camarotes e cadeiras cativas do estádio.
Em seu demonstrativo, o Galo informou um passivo de R$ 843,4 milhões com empréstimos e financiamentos - R$ 575,4 milhões com vencimento em curto prazo (circulante) e R$ 268 milhões em longo prazo (não circulante).
Banco Mercantil do Brasil - R$ 2,46 milhões, em 2021, para zero, em 2022 - foto: ReproduçãoBanco Indusval - R$ 37,6 milhões, em 2021, para R$ 7,54 milhões, em 2022 - foto: DivulgaçãoBanco Genial - zero, em 2021, para R$ 30,8 milhões, em 2022 - foto: DivulgaçãoBanco ABC - R$ 41,1 milhões, em 2021, para R$ 43 milhões, em 2022
- foto: DivulgaçãoBanco Inter - R$ 4,7 milhões, em 2021, para R$ 59,3 milhões, em 2022 - foto: DivulgaçãoBanco Bmg - R$ 63 milhões, em 2021, para R$ 89,1 milhões, em 2022 - foto: DivulgaçãoBanco Daycoval - R$ 92,46 milhões, em 2021, para R$ 107,5 milhões, em 2022
- foto: DivulgaçãoBtg Pactual - de R$ 81,3 milhões, em 2021, para R$ 168,1 milhões, em 2022
- foto: ReproduçãoBanco XP - R$ 54,8 milhões, em 2021, para R$ 88,7 milhões, em 2022 - foto: Divulgação
Dos R$ 843,4 milhões de dívidas, R$ 654 milhões são com instituições financeiras. O Banco Inter, controlado pela família de Rubens e Rafael Menin, tem R$ 59,3 milhões a receber do Galo. O Bmg, de Ricardo Guimarães, detém crédito de R$ 89,1 milhões.
Há ainda pendência de R$ 8,9 milhões com o Polo Clubes Fundo de Investimentos Creditórios, que consiste na antecipação de cotas de transmissão da TV Globo.
Os outros bancos com os quais o Galo precisa se acertar são ABC, Daycoval, Genial, Indusval, Btg Pactual, Pine e XP. Recentemente, o clube zerou um empréstimo no Mercantil do Brasil.
Em 2022, o Atlético contabilizou R$ 698,8 milhões em adições de novos empréstimos, ao passo que pagou R$ 435,2 milhões na mesma natureza, incluindo juros.
Evolução das dívidas de 2021 para 2022
Banco Bmg - R$ 63.044.000,00 para 89.184.000,00
Banco ABC - R$ 41.175.000,00 para 43.047.000,00
Daycoval - R$ 92.468.000,00 para R$ 107.550.000,00
Banco Genial - R$ 0 para 30.856.000,00
Banco Indusval - R$ 37.653.000,00 para 7.546.000,00
Banco Inter - R$ 4.706.000,00 para 59.358.000,00
Banco Mercantil do Brasil - R$ 2.460.000,00 para R$ 0
Banco Pactual - R$ 81.357.000,00 para 168.156.000,00
Banco Pine - R$ 0 para R$ 50.653.000,00
Banco XP - R$ 54.821.000,00 para R$ 88.782.000,00
Polo Clubes - R$ 16.943.000,00 para R$ 8.958.000,00
Juros
O Atlético também detalhou os encargos mensais e os vencimentos das dívidas com cada banco. A taxa CDI - Certificado de Depósito Interbancário - acompanha de perto a Selic e está hoje em 13,65% ao ano. Contando os outros indicadores, o clube deve arcar com cerca de 20% de juros anuais. Veja abaixo:
Banco ABC
Vencimento: 13/3/2023 - 26/11/2023 - 13/11/2023
Juros ao mês: prefixados 0,76% + pós-fixados 0,33% a 0,35% + CDI
Banco Bmg
Vencimento: 28/03/2023 - 31/12/2024
Juros ao mês: prefixados 0,8% a 2%
Banco Daycoval
Vencimentos: 14/12/2023 - 21/11/2023 - 05/05/2025
Juros ao mês: prefixados 0,83% + pós-fixados 0,37% a 0,48% + CDI
Banco Genial
Vencimento: 20/12/2023
Juros ao mês: pós-fixados 0,29% + CDI
Banco Indusval
Vencimento: 22/03/2023 e 07/08/2023
Juros ao mês: pós-fixados 0,55% + CDI
Banco Inter
Vencimento: 27/03/2023 e 31/03/2023
Juros ao mês: prefixados 1,23% a 2%
Banco BTG Pactual
Vencimento: 11/03/2024
Juros ao mês: pós-fixados 0,25% a 0,32% + CDI
Banco Pine
Vencimento: 06/11/2023
Juros ao mês: pós-fixados 0,42% CDI
Banco XP
Vencimento: 30/12/2023 e 10/04/2024
Juros ao mês: pós-fixados 0,33% + CDI e 0,46% + CDI
Polo Clubes
Vencimento: 30/10/2023
Juros ao mês: prefixados 0,81%
Passivo do Atlético
O Atlético fez um panorama do crescimento de R$ 259 milhões em dívidas em relação a 2021 (alta de 19%). São R$ 104 milhões em juros, R$ 112 milhões em atletas adquiridos e R$ 29 milhões em provisões de contingência, além de R$ 14 milhões não detalhados.
Perfil da dívida:
Programas de refinanciamento e dívidas fiscais: R$ 300 milhões (18%);
Empréstimos dos apoiadores, investimento em atletas, fornecedores e outros: R$ 596 milhões (35%);
Operações de crédito: R$ 796 milhões (47%);
O Atlético alega que o aumento de um ano para o outro se deve principalmente a dois fatores: a não concretização da venda de parte das ações do Diamond Mall e a alta da Selic (taxa básica de juros de 13,75%) em 2022.
“Além disso, considerando as despesas financeiras de R$ 199 milhões, podemos ressaltar que fatores como a não venda do shopping em 2022 e o aumento da taxa Selic ao longo do último ano - 11,13% em 2022 (3,63% em 2021) - influenciaram drasticamente para o aumento dessa rubrica. Ao considerar a receita financeira, temos um impacto líquido negativo de R$ 104 milhões no período”, justificou o clube nas notas explicativas.
